AML-DATENANFORDERUNGEN DES EU-AML-PAKETS UMSETZEN

Ein harmonisiertes Regelwerk und eine stärker datenbasierte Aufsicht verändern die Anforderungen an Banken grundlegend. Neue Anforderungen treffen dabei häufig auf verteilte Daten, uneinheitliche Definitionen und begrenzte Nachweisfähigkeit.

Unser Ansatz

Regulatorische Vorgaben in belastbare Daten übersetzen

Ziel ist nicht das Befüllen eines Templates, sondern der reproduzierbare Weg vom regulatorischen Datenpunkt zum belastbaren, geprüften Wert. Allein die Verteilung der relevanten Datenpunkte über Kunden-, Produkt-, Transaktions- und Compliance-Systeme zeigt die Größenordnung: Services, Produkte, Kundendaten, Geografien und Vertriebskanäle sind gemeinsam betroffen.

Konkret bedeutet das vier Schritte: fachlich definieren (Datenpunkte, Ausprägungen und Berechnungslogiken eindeutig interpretieren), Quellen zuordnen (relevante Informationen über Systeme und Verantwortliche hinweg identifizieren), Qualität validieren (Vollständigkeit, Plausibilität, Konsistenz und Aktualität regelbasiert prüfen) und Nachweise sichern (Datenherkunft, Transformationen und Freigaben nachvollziehbar dokumentieren). Unser konfigurierbarer Accelerator APERI AML unterstützt diese Schritte und wird auf Institut, Produktportfolio und Datenlandschaft zugeschnitten.

Möglicher Einstieg für
Banken und Versicherungen
mit dem AML Data Readiness Sprint

Pragmatisch und mit Fokus auf schnelle Ergebnisse

Ein möglicher Einstieg ist der AML Data Readiness Sprint: In fünf Tagen entsteht ein strukturierter Überblick über relevante Produkte, Datenanforderungen, Datenverfügbarkeit und Umsetzungskomplexität, als Grundlage für Priorisierung und Planung.

Unser typisches Vorgehen:

• Tag 1: Scope und Anforderungen klären 
• Tag 2: Produkte, Prozesse und Datenquellen aufnehmen 
• Tag 3: Mapping und Komplexitätsbewertung
• Tag 4: Readiness-Einschätzung und Gap-Bewertung
• Tag 5: Ergebnisworkshop und Umsetzungsplan

Das Ergebnis: Eine Anforderungslandkarte, eine orientierende Readiness- und Komplexitätseinschätzung sowie ein konkreter Umsetzungsplan. Der Ansatz kann auf bestehender Infrastruktur der Bank aufsetzen und je nach Reifegrad schrittweise in Datenbereinigung, Umsetzung und Nachweisdokumentation erweitert werden.

Nutzen

Frühe Transparenz reduziert Umsetzungsrisiken

• Klarheit: relevante Anforderungen, betroffene Produkte und notwendige Daten werden frühzeitig transparent
• Priorität: Komplexität, Abhängigkeiten und Datenlücken werden strukturiert bewertet und Handlungsfelder priorisiert
• Geschwindigkeit: wiederverwendbare fachliche und datenbezogene Bausteine beschleunigen Analyse und Umsetzung
• Nachweisfähigkeit: Definitionen, Datenherkunft, Qualitätsprüfungen und Entscheidungen werden nachvollziehbar dokumentiert, belastbar gegenüber Management, Revision und Aufsicht

Fachlicher Austausch

Praxisnahe Workshops und Erfahrungsaustausch

Wir unterstützen unsere Kunden regelmäßig bei der Analyse ihrer Datenqualität sowie bei der Konzeption nachhaltiger Datenqualitätsprozesse.

Gemeinsam identifizieren wir geeignete Einsatzszenarien, definieren Business Rules und entwickeln einen pragmatischen Einstieg – vom Pilot bis zum produktiven Regelbetrieb.

Kontakt

Austausch und weitere Informationen
 
Bei Fragen oder Interesse an einem Austausch:

Ansprechpartner Matthias Hansen
matthias.hansen@black-boar.com

Für die regulatorische und AML-fachliche Einordnung arbeiten wir mit unserem spezialisierten Partner CURENTIS zusammen.